Debida diligencia de Sagrilaft incluye a trabajadores y debe ser proporcional al riesgo

Controles deben ser proporcionales al riesgo, evitando tanto insuficiencia como medidas excesivas o injustificadas.

Deber de investigar y conocer a fondo a las terceras partes, en lo que se refiere al sistema de prevención de lavado de activos y otros delitos económicos (Sagrilaft), no se limita a clientes o proveedores, sino que incluye a los propios trabajadores, quienes tienen la calidad de contrapartes, lo que exige adoptar medidas razonables y proporcionales para asegurar un conocimiento adecuado del personal.

La Superintendencia de Sociedades explicó que la debida diligencia se define como un proceso completo y continuo que abarca desde la identificación y verificación de la información de contrapartes hasta su constante monitoreo y actualización. Su finalidad es proporcionar a la empresa los elementos clave para identificar, evaluar y gestionar a tiempo los riesgos asociados a sus actividades comerciales, financieras y contractuales, evitando que la organización sea utilizada para fines ilícitos.

No existe un manual único o un procedimiento estándar aplicable a todas las organizaciones por igual. La Circular Básica Jurídica otorga flexibilidad para que cada empresa diseñe y ponga en marcha sus propios mecanismos de verificación, los cuales deben ajustarse a la medida de su actividad económica, tamaño, el sector en el que opera y las zonas geográficas donde tiene presencia.

Finalmente, la entidad advirtió que la intensidad de los controles aplicados a los empleados debe ser totalmente proporcional al nivel de riesgo detectado en cada caso. Las compañías deben encontrar un equilibrio saludable en sus políticas internas, cuidándose de no implementar controles tan débiles que resulten insuficientes, pero evitando adoptar medidas exageradas o injustificadas que afecten sin necesidad a los trabajadores. Fuente: ÁMBITO JURÍDICO https://www.ambitojuridico.com/noticias/comercial/debida-diligencia-de-sagrilaft-incluye-trabajadores-y-debe-ser-proporcional-al