En Colombia, incurrir en esta actividad ilícita puede derivar en una pena de 10 a 30 años en prisión.
Lavado de activo FOTO:iStock
En la lista de delitos financieros, uno de los de mayor envergadura es el lavado de activos. Esto debido a que suele estar asociado con otro tipo de actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la corrupción, el secuestro, entre otros.
Pero, ¿de qué va exactamente esta práctica?
La Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc, por sus siglas en inglés) señala que este crimen "consiste en dar una apariencia de origen legítimo o lícito a bienes - dinerarios o no, que en realidad son productos o "ganancias" de delitos graves". En otras palabras, el también conocido como blanqueo de capitales disfraza activos financieros para que no se detecte la actividad ilegal que los produjo.
Generalmente, esto se hace por colocación, superposición o inyección.
La colocación implica que se inyecta el 'dinero sucio' en el sistema financiero legítimo, la superposición en ocultar el origen del dinero mediante una serie de transacciones y trucos contables, y la inyección en desembolsar el monto obtenido a una cuenta oficial.
En algunos casos, esta operación se hace a partir de contrabando, transacciones que involucran juegos de azar, compra y venta de activos, etc. Cabe aclarar que la Unodc señala que los activos ilícitos "siempre dejan huella".
En Colombia, por ejemplo, el Código Penal establece que cualquier persona que "adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato" en alguno de los 65 delitos asociados con esta actividad se expone a una pena de 10 a 30 años en la cárcel, así como a una multa de entre 1.000 a 50.000 salarios mínimos legales mensuales vigentes.
Y se aclara que "el lavado de activos será punible aun cuando las actividades de que provinieren los bienes, o los actos penados en los apartados anteriores, se hubiesen realizado, total o parcialmente, en el extranjero".
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